اقتصاد و سیاست گذاری مالی

اقتصاد و سیاست گذاری مالی

اصلاح ساختار مالی بانک‌ها در راستای کنترل نقدینگی و تورم

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسنده
هومن غیاثوند قیصری 1، 2
1 دکتری مدیریت کسب و کار (DBA)، دانشکده مدیریت، دانشگاه تهران، ایران
2 دکتری مدیریت بازرگانی بین‌المللی، دانشکده الکترونیک، دانشگاه بروکسل بلژیک، بلژیک
10.61838/efp.20
چکیده
در سال‌های اخیر، اقتصاد ایران با چالش‌های جدی در زمینة افزایش نقدینگی و تورم مواجه بوده است که نه‌تنها به کاهش قدرت خرید و رفاه عمومی منجر شده، بلکه مانع از رشد اقتصادی پایدار نیز گشته است. بانک‌ها به‌عنوان نهادهای مالی مؤثر در مدیریت نقدینگی و کنترل تورم، نقش بسزایی در بهبود شرایط اقتصادی دارند. بااین‌حال، ضعف ساختار مالی و ناکارآمدی در سیاست‌های بانکی، اغلب باعث تشدید این چالش‌ها می‌شود. هدف این پژوهش بررسی اثرات اصلاح ساختار مالی بانک‌ها بر کنترل نقدینگی و کاهش تورم در اقتصاد ایران است. روش تحقیق شامل تحلیل داده‌های آماری بانکی، بررسی شاخص‌های مالی و اقتصادی، و آزمون فرضیه‌ها از طریق مدل‌های رگرسیون و همبستگی است. یافته‌های تحقیق نشان می‌دهد که اصلاح ساختار مالی بانک‌ها، به‌ویژه از طریق افزایش شفافیت، بهبود مدیریت ریسک و کاهش وابستگی به منابع کوتاه‌مدت، می‌تواند به کنترل نقدینگی و کاهش تورم منجر شود. همچنین، نتایج این پژوهش نقش مهم بانک‌ها را در تثبیت اقتصادی و تأثیر مثبت اصلاحات مالی در ایجاد بسترهای رشد اقتصادی پایدار نشان می‌دهد.
کلیدواژه‌ها
اصلاح ساختار مالی بانک‌ها
کنترل نقدینگی
کاهش تورم
مدیریت ریسک
ثبات اقتصادی

عنوان مقاله English

Reforming the Financial Structure of Banks to Control Liquidity and Inflation

نویسنده English

houman ghiasvand gheisari 1 2
1 Ph.D. in Business Administration (DBA), Faculty of Management, University of Tehran, Iran
2 Ph.D. in International Business Management, Faculty of Electronics,
چکیده English

In recent years, the Iranian economy has faced serious challenges regarding the rise in liquidity and inflation, which have not only led to a decline in purchasing power and public welfare but also hindered sustainable economic growth. Banks, as financial institutions that play a crucial role in liquidity management and inflation control, have a significant impact on improving economic conditions. However, weaknesses in the financial structure and inefficiencies in banking policies often exacerbate these challenges. The purpose of this study is to examine the effects of reforming the financial structure of banks on controlling liquidity and reducing inflation in the Iranian economy. The research method includes the analysis of banking statistical data, the examination of financial and economic indicators, and the testing of hypotheses through regression and correlation models. The findings indicate that reforming the financial structure of banks—particularly through enhancing transparency, improving risk management, and reducing reliance on short-term funding sources—can contribute to controlling liquidity and reducing inflation. Furthermore, the results highlight the critical role of banks in economic stabilization and the positive impact of financial reforms in creating the foundations for sustainable economic growth.

کلیدواژه‌ها English

Reform of banks&‌rsquo؛ financial structure
liquidity control
inflation reduction
risk management
economic stability
Akimov, A., & Dollery, B. (2008). Financial policy in transition economies: Architecture, pace, and sequencing. Problems of Economic Transition, 50(9), 6–26.
Asghari, M., Haghighat, A., Noonzhad, M., & Zare, H. (2019). Exchange rate dynamics in Iran using dynamic stochastic general equilibrium (DSGE) models. Economic Modeling, 13(2[46]), 171–192.
Bagherzadeh, M., Afshari, Z., & Tavakkolian, H. (2024). The effect of monetary policy on macroeconomic sustainability in Iran within behavioral and conventional New Keynesian models. Economic Research Quarterly, 59(1), 21–51.
Bianchi, J., & Bigio, S. (2022). Banks, liquidity management, and monetary policy. Econometrica, 90(1), 391–454.
Dafe, F., & Rethel, L. (2022). Domestic bank reform and the contingent nature of the structural power of finance in emerging markets. Politics & Society, 50(4), 571–598.
Ding, L., & Zhang, Y. (2022). Risk contagion and bank stability: The role of credit risk and liquidity risk. Journal of Risk Model Validation, 18(4).
Ebrahimi, M., & Souri, A. (2006). The relationship between inflation and inflation uncertainty in Iran. Knowledge and Development, (18), 111–126.
Heydari, A. A., & Yousefi Zadeh Fard, H. (2016). The efficiency of monetary and credit policy instruments in controlling liquidity and inflation. National Conference on Creative Economy.
Irakoze, I. (2018). Robust optimal portfolio and bank capital adequacy management (Doctoral dissertation, JKUAT-PAUSTI).
Khezripour, M. R., Khanmohammadi, M. H., Ahmadi, F., & Kordlouei, H. R. (2021). Explaining the use of the theory of constraints model to assess credit risk in banks. Investment Knowledge, 10(38), 475–486.
Mehraara, M., & Mehranfar, M. (2013). Banking performance and macroeconomic factors in risk management. Economic Modeling, 7(1[21]), 21–37.
Mirbagheri Heyr, M. N., Nahidi Amirkhiz, M. R., & Shokouhifard, S. (2016). Evaluating financial stability and explaining factors affecting the financial stability of Iranian banks. Economic Research and Policies, 24(80), 23–31.
Myers, S. (1994). The capital structure puzzle. Financial Research, 1(2), 71–90.
Rahmati, M., & Jabbari Kohnehshahri, A. (2023). Monetary policies and the role of the central bank in macroeconomic stability. In Proceedings of the 7th International Conference on Management, Accounting, Banking, and Economics of Iran, Mashhad.
Sahabi, B., Soleimani, S., Khezri, S., & Khezri, M. (2013). Effects of liquidity growth on inflation in the Iranian economy: Regime-switching models. Economic Strategy, 2(4), 121–146.
Shahabadi, A., & Hatami, A. (2019). The effect of central bank financial power on inflation in the Iranian economy. Economic Studies and Policies, 6(1[11]), 75–94.
Shajari, P. (2010). Islamic banking and financial stability. Economic News, (128), 0–0.
Shirazi, H., & Nasrollahi, K. (2013). [Article title not specified]. Journal of Financial and Economic Policies, 1(4), 5–24.